Обвинения со стороны SEC против Джорджийского бизнесмена за организацию Понзи-схемы
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения Эдвину Бранту Фросту IV из Джорджии и его компании First Liberty Building & Loan, LLC. В документе утверждается, что бизнес функционировал как мошенническая схема типа Понзи.
Согласно обвинению, Фрост и его компания привлекли не менее 140 миллионов долларов от около 300 инвесторов, предлагая им участие в кредитных соглашениях и долговых обязательствах с обещанием ежегодных доходов в диапазоне от 8% до 18%.
Механизм работы Понзи-схемы и её историческая справка
В документе также указано, что к 2021 году примерно 80% выплат по процентам и возвратам основного долга инвесторам осуществлялись за счёт привлечённых новых инвестиций, а не за счёт доходов от кредитных операций или возврата долгов. Это классический признак мошеннической схемы Понзи, впервые организованной знаменитым мошенником Чарльзом Понзи.
Как использовались привлечённые средства и личные расходы Фроста
По версии SEC, Фрост тратил средства инвесторов на различные цели, в том числе сделав политические взносы на сумму более 570 000 долларов, приобретя роскошные предметы, например, часы стоимостью 20 800 долларов, а также оплатив более 2,4 миллиона долларов по кредитным картам, оформленным на его имя и его бизнес-структуры.
Отмечается, что Фрост является членом республиканской партии, что добавляет контекста к его публичному образу и действиям.
Мнение экспертов и реакция на мошенническую схему
Джастин С. Джеффрис, заместитель директора по правоприменению в региональном офисе SEC в Атланте, отметил: «Обещание высокой доходности — это тревожный сигнал для потенциальных инвесторов, который должен заставить их задуматься дважды или даже трижды, прежде чем вкладывать свои деньги». Он добавил: «К сожалению, мы уже видели подобные ситуации — недобросовестные участники рынка заманивают инвесторов обещаниями щедрых доходов, и результат обычно печален».
Признание вины и обещание компенсировать ущерб
В защиту Фроста выступает юрист Джошуа Мэйс из компании Robbins Alloy Belinfante Littlefield LLC, который сообщил, что его клиент признался в том, что вводил людей в заблуждение. В своем заявлении Фрост заявил, что полностью берет на себя ответственность за свои действия.
«Я полностью осознаю свою вину и намерен посвятить оставшуюся часть жизни тому, чтобы вернуть как можно больше пострадавшим. Я буду сотрудничать с управляющими и федеральными органами, и прошу всех дать время для урегулирования ситуации и восстановления нанесенного ущерба», — говорится в его официальном заявлении.
Личное признание и извинения
Фрост добавил: «Я хотел бы лично извиниться перед всеми, кого обманул, однако сейчас я нахожусь под ограничениями, которые мешают мне это сделать. Несмотря на то, что я не заслуживаю прощения, я благодарен за поддержку друзей и семьи в этот сложный для меня период».
Александр Чумак
Александр — политический аналитик, который следит за событиями в Верховной Раде и региональной политике. Известен своим критическим стилем и глубокими инсайдами из кулуаров власти.